Bankalar gibi, John Gotti de savcıların iddia ettiği suçlardan dolayı mahkum edilmemesi nedeniyle 'teflon don' olarak biliniyordu. FBI 

Normalde, insanlar başka bir suç işlerken yakalandıklarında çok daha fazla ceza alırlar. Recidivists için Federal cümleler çarpıcı bir şekilde yükseliyor.

Ama yeşil gölgeli gibi Teflon Dons - gangster John Gotti'nin hapisten uzak kalmayı başarmasının lakabı - en büyük bankalar son on yılda defalarca kovuşturuldu ve henüz daha sert sonuçlardan kaçınıldı. Bunun yerine, “ertelenmiş kovuşturmalar” veya vaat edilen reformlar ve cezai cezalar için ceza suçuları ticareti yapan kovuşturma dışı cezalar aldılar.

Şimdi, yeni bir banka kovuşturma dalgası Wall Street'i çökertme tehdidinde bulunduğundan, daha genel olarak recidivist bankaları ve şirketleri için daha net kurallar zamanı gelmiştir. Geçen hafta Adalet Bakanlığı nihayet yayınlandığında bu yöne yaslanmış gibi görünüyordu. uyarılar ihlal edildiği takdirde kurumsal yerleşimlerin “yırtılmakta tereddüt etmeyeceği”.

Wall Street Recidivists

Savcılar şimdi büyük bankaları, kara para aklama ile ilgili kovuşturmaların ardından uluslararası yaptırımları ihlal etmek ve önemli faiz oranlarını oynamak için döviz kurları üzerinde bir araya getirmek için soruşturuyorlar. Geçen yıl, Barclays ve UBS'nin savcılarla anlaşmaları vardı. genişletilmiş Başka bir yıl için, daha fazla soruşturma beklemede. Aynı bankalar bu kadar kısa bir sürede yeni suçlar işledilerse, bankalar oldukları gibi muamele görmelidir: recidivists.

Ancak geçmişte, en büyük bankaların neredeyse istisnasız olması kaçınılmış mahkumiyet ve tamamen, savcılarla ertelenmiş ve kovuşturma dışı anlaşmalar imzalayan cezalar.

Bu yumuşak anlaşmalar meşhur oldu. Sekiz banka, 2001'ten bu yana birden fazla mahkeme dışı anlaşma aldı. UBS son beş yılda üç kovuşturma gerçekleştirmiştir. AIG, Barclays, Credit Suisse, HSBC, JPMorgan, Lloyds ve Wachovia'nın her biri iki durumu çözdü. Bu bankalardan bazıları, tek bir “dava” düzenlemeyi kabul etmelerine rağmen, uzun yıllar boyunca birden fazla operasyonda değişen davranışları kabul ettiler.

Sonsuz Grevler

Tatlım, bankalarla olan ilişkilerini yeniden şekillendirmeyi gizleyebilir. Kovuşturma dışı anlaşmalar “grev” olarak sayılmayabilir - üç grevde olduğu gibi ve çıkarıldılar: Terimler tipik olarak şirketin iki veya üç yıl boyunca ek suçlarla uğraşmaması gerektiğini, ancak genellikle yalnızca müteakip yanlışlıkların yapılması halinde “Benzer” suç.

“Benzer” olarak kabul edilen, açık bir şekilde yoruma açık. Birkaç recidivist bankası, ikinci veya üçüncü kez - örneğin bir ceza mahkumiyeti almak gibi - daha sert muamele gördü ve bazıları daha yumuşak bir şekilde muamele edildi. Bu anlaşmalar uyarınca, bir bankanın avukatları adil bir şekilde şikayette bulunabiliyordu, mahkum edildi, bankanın tekrar suçlu olarak değerlendirilebileceği konusunda hiçbir fikrinin bulunmadığını bilmiyordu;

Bir banka anlaşması federal bir yargıcı rütbe aldı. Barclays bir 2010 girdi ertelenmiş kovuşturma anlaşması Burma, Küba ve İran gibi ülkelere yönelik ekonomik yaptırım ihlalleri için. O sırada, Barclays mahkumiyetten kaçındı, ancak 300 milyon dolarlık bir para cezası ödedi ve - eleştirel olarak - ABD federal yasalarını iki yıl ihlal etmemeyi kabul etti.

Ancak sadece iki yıl sonra, Barclays yine bir kez daha mahkemeye çıktı ve tüccarlarının kilit bir faiz oranı belirleme konusunda yakalanmasına neden oldu. Bu sefer, Barclays daha yumuşak aldı takipsizlik anlaşmasısavcılarla gerekçe onun “olağanüstü işbirliği”.

2010 sözleşmesini hala denetleyen hâkim, çarpışmanın neden önceki anlaşmayı ihlal etmediğini - ve Barclays'in neden daha sert muamele görmediğini - ve nihayetinde kabul etmeyi kabul etti. azletme durumda.

Çözümler: Mahkumiyetler, Yaptırımlar, Hüküm Verme Kuralları

Bu sorunun bir çözümü siciline mahkumiyet vermek: bankalar rutin olarak ciddi suçlardan mahkum edilmeli Credit Suisse ve BNP Paribas geçen sene idi.

Eğer bankalar mahkum edilmişse, bir hakim denetimli serbestliği ihlal ettiği için cezalandırıcı olabilir. Hakimler ayrıca, recidivist bankaları için ertelenmiş kovuşturma anlaşmalarını onaylamayı da reddedebilirler.

İkinci bir çözüm, federal savcıların daha önce yapılan anlaşmaları ihlal etmek için bankaları kesin olarak görevlendirmeleri yönünde. Geçen haftaki DoJ uyarıları, önümüzdeki aylarda gayrı resmi olarak yapmaya hazır olduklarını gösteriyor. Ancak, politika değiştiyse, bankalar da haberdar olmalıdır. Net Adalet Bakanlığı politikasının, kişiler için olduğu gibi, bir recidivist bankası veya kuruluşu için daha ciddi yaptırımlar gerektirmesi gerekmektedir.

Üçüncü bir çözüm, genel olarak kurumsal yeniden değerlendirme için daha net ve daha katı kurallar benimsemek için yasalar veya hüküm verme kuralları olacaktır.

Avukat General Eric Holder, “Hapishanede çok büyük bir şey yok” dedi. bize güvence verdi geçen mayıs. Bununla birlikte, sorunun hayali hale geldiğine ve kurum kovuşturmalarını keşfetme kitabımın “Hapishaneye Çok Büyük” olduğuna ikna olmadım.

Geçtiğimiz yıl Adalet Bakanlığı, BNP Paribas aleyhindeki en büyük banka parası da dahil olmak üzere rekor para cezalarının bankaların artık yasaların üstünde olmadığını kanıtladığını savundu. Ancak daha anlamlı reformlar yapılmadan “hapse giremeyecek kadar büyük” dayanıyor. Rekor para cezalarında bile, daha büyük bir soru var: İddialar bankacılık kültürünü temelden değiştiriyor mu yoksa suçlar iş yapmanın bir maliyeti olacak mı?

Tekrarlanan suçlara rağmen en büyük bankaların beğenileri kesin olarak sorumlu tutulmazsa, bilek cezasına ceza kesilmesi suçun ne olduğu fikrini bozar.

Bu yazı orijinalinde Konuşma
Oku Orijinal makale.

Yazar hakkında

Brandon L. Garrett Virginia Üniversitesi'nde Hukuk Profesörü. Suçlu adalet sistemimiz hakkındaki araştırması, masum insanların DNA testleriyle tahrif edildiği davalardan, sahte itiraflar, adli tıp ve görgü tanığı hafızası araştırmalarından, savcıların en büyük şirketleri hedeflerken elde ettikleri zor uzlaşmalara ilişkin araştırmalara kadar uzanıyor. dünyada.

Bu Yazarın Kitabı:

at

Ziyaret ettiğiniz için teşekkürler InnerSelf.com, neredeler 20,000+ "Yeni Tutumlar ve Yeni Olasılıklar"ı tanıtan, yaşamı değiştiren makaleler. Tüm makaleler tercüme edilmiştir 30+ dil. Üye olun haftalık olarak yayınlanan InnerSelf Magazine'e ve Marie T Russell'ın Daily Inspiration'ına. InnerSelf Dergisi 1985'den beri yayınlanmaktadır.