|
Finans tutkunlarının piyasaların belirsiz davranışlarını tahmin edebileceklerini varsaymak bir hatadır. (Shutterstock)
Bazı borsa meraklıları, finansal piyasa eğilimlerini olağanüstü bir doğrulukla tahmin edebildiklerini iddia ediyor.
Uluslararası finansın karmaşıklığına rağmen, eğer onların tavsiyelerini takip edersek ve onların davranışlarını taklit edersek, önemli kârlara ulaşabileceğimizi garanti ediyorlar.
Peki finansal piyasaların davranışını doğru bir şekilde tahmin etmek gerçekten mümkün mü?
Karmaşıklık araştırmalarında uzmanlaşmış bir karar verme psikolojisi uzmanı olarak, insan bilişi ve onun gerçek dünyadaki karmaşık ortamları kontrol etme kapasitesi hakkındaki anlayışımı derinleştirme fırsatım oldu. Şimdilik sonuçlarım ciddi ve basit değil.
Karmaşık kararlar
Karar verme bilimindeki birçok araştırmacıya göre anlama ve yönetme karmaşıklık dijital çağın en büyük sorunudur. Karmaşıklık, her gün karar verdiğimiz ortamların belirsiz doğasını ifade eder.
Finansal tercihlerimizden bazıları basit ve apaçık görünse de (gelirimizin bir kısmını tasarruf etmek, bütçe belirlemek, borcumuzu geri ödemek), bu seçimlerin yapıldığı ortam öngörülemeyen.
Benimsediğimiz stratejiler kesinlikle hatasız değil; bilgimiz başarımızı garanti etmez ve her kararımızın etkisi belirsiz ve benzersizdir. Bu, günlük kararları aldığımız ortamların neden oldukça karmaşık olduğunu açıklıyor. Bizim müdahalemizle veya müdahalemiz olmadan sürekli değişen, birbiriyle ilişkili birçok faktörü içerirler. Değer verdiğimiz hedeflerin çoğu zaman kendileri olduğundan bahsetmiyoruz bile. çelişkili.
Örneğin, piyasa dalgalanmalarına maruz kalmayı en aza indirirken yatırım getirilerini nasıl en üst düzeye çıkarabiliriz?
Finansal karmaşıklıkla yüzleşmek
Finansal karmaşıklıkla karşı karşıya kalan insan bilişi, bilgi işleme konusunda bazen indirgemeci bir yaklaşımı tercih etme eğilimindedir. "Tünel açma." Karmaşıklıktan kaynaklanan aşırı bilgi yüküyle karşı karşıya kaldığımızda, mevcut tüm bilgilerden ziyade, durumun bir veya birkaç spesifik yönüne odaklanma eğilimindeyiz çünkü Fazla bilgi bilgiyi öldürür. Başka bir deyişle kısayolları kullanıyoruz. Ve tahmin et ne oldu? Bu basit düşünme biçimleri önyargılı kararlara yol açabilir.
Hisse senedi portföyümüzün zayıf performansını aklımızda öne çıkan tek bir olaya bağlama hatasına sıklıkla düşeriz. Yatırımlarımız, aslında krizlerin ve beklenmedik olayların neden olduğu üstel dalgalanmalara karşı savunmasızken, yanılgıya düşerek doğrusal olarak büyüyeceğine inanıyoruz. Başarısız yatırımlara, körü körüne inandığımız şirketin (veya faaliyet gösterdiği sektörün) neden zorluklar yaşadığına dair anlayışımızı derinleştirmek yerine, mali zorluklarımızı açıklayabilecek sonuçlara odaklanarak kötü tepki veririz.
Son olarak - ve bu insan doğasıdır - başarısızlıklarımızın sorumluluğunu kontrolümüz dışındaki dış faktörlere yükleme eğilimindeyiz. Örneğin, turizm sektöründeki bazı işletmelerin uğradıkları zararları kötü yaz hava koşullarına bağlama eğiliminde olabiliriz. Ancak bunu yaparken işletmelerin sunduğu ürün ve hizmetlerin kalitesinin veya çalışanlarının ne kadar misafirperver olduğunun önemini gözden kaçırıyoruz.
Peki tüm bunlarda pazar meraklıları var mı?
En son çalışmam karmaşık problem çözme literatürünü desteklemektedir: ister uzman ister acemi olalım, karmaşıklığı anlamak ve ustalaşmak göz korkutucu bir zorluktur.
Pek çok piyasa tutkunu, bir yatırım stratejisi tasarlama, bir portföyü yönetme veya belirli yatırımlara erişme konusunda daha fazla beceri sergileyecektir.
Ancak piyasaların belirsiz davranışlarını tahmin edebileceklerini varsaymak yanlış olur. Sorun mutlaka finansal bilgi değil, karmaşıklıkla karşı karşıya kaldığında insan bilişinin doğal sınırlamalarıdır.
Uluslararası finansla karşı karşıya olduğumuzda, aşılması özellikle zor olan bir “karmaşıklık duvarı” vardır ve hepimiz önyargılara ve hatalara maruz kalırız.
Peki bu süreçte nasıl ilerleyeceğiz?
Finansal karmaşıklığın getirdiği pek çok zorluğa rağmen, ne yapacağımızı bildiğimiz sürece tünelin sonunda ışık var. Yapılacak çok sayıda çalışma olmasına rağmen araştırmacılar, daha bilinçli kararlar almamıza yardımcı olabilecek spesifik yöntemler konusunda iyimser olmaya devam ediyor.
1. Sistemler halinde düşünmeyi öğrenin
Sistem düşünme gerçek dünyadaki karmaşık ortamları daha iyi anlamamıza ve onlarla çalışmamıza yardımcı olan, gerçekliği algılamanın bir yoludur.
Bütçenizi nasıl daha iyi yöneteceğinizi öğrenmek veya borsada akıllıca yatırım yapmak istiyorsanız, üstesinden gelmek istediğiniz finansal zorlukların görsel temsillerini çizme alışkanlığı edinin.
Basit semboller kullanan neden-sonuç diyagramları (iki faktör arasında aynı yönde bir değişikliği göstermek için bir + işareti ve zıt değişiklikleri göstermek için bir – işareti), bir sorunun boyutunu ve kapsamını hızlı bir şekilde göstermenize olanak tanır. Aynı sistemin parçaları arasındaki ilişkileri temsil eder.
Ancak hata yapmayın, bazı faktörleri tahmin etmek zordur.
Kısacası herhangi bir karar vermeden önce seçimlerinizin “sonuçlarının sonuçlarını” düşünmeyi öğrenin.
2. Cesur olun, belirsizliği tolere edin
İlk bakışta net bir çözümü olmayan ve sizi şüpheye düşüren durumlara tahammül etmeyi öğrenin.
Finansal piyasalar öngörülemez ve kötü yapılandırılmıştır; bu da "muzip problemler."
Bu ortamlarda belirsizlik normdur. Belirsizliği kucaklamak, aceleci kararlar vermek veya kendimizi eylemsizliğe kilitlemek yerine, sorunları fırsatlara dönüştürmemize olanak tanır.
Karmaşık bir finansal soruna tek bir “doğru çözüm” yoktur. Seçeneklerinizi değerlendirmek için bir dakikanızı ayırın.
3. İnançlarınızı ve önyargılarınızı test edin
Değer verdiğiniz bir varsayıma dayanarak finansal bilgileri araştırmaya ve yorumlamaya çalışmayın. Normalde danışmayacağınız kaynakları kullanarak önyargılı fikirlerinizle yüzleşin çünkü bunlar tam tersi bir pozisyon alıyor.
Beğendiğiniz ancak sizinle temelde aynı fikirde olmayan bir arkadaşınız veya meslektaşınız ne derdi?
4. Aklınıza kolayca gelen şeylere güvenmeyin
Sürdürülebilir ekonomiyle ilgili ilham verici bir konferansa katılmak veya finansal etikle ilgili bir TV haberini dikkatle dinlemek, buradan çıkan bilgilerin vermeniz gereken kararda yardımcı olacağını garanti etmez.
Her ne kadar bu bilginin hafızadan geri getirilmesi daha kolay olsa da, mutlaka konuyla alakalı değildir. Bir olayın olasılığını, sırf onu çok detaylı bir şekilde hayal edebiliyorsunuz diye abartmayın.
Çeşitli kaynaklardan bilgi alın ve bunların güvenilirliğini doğrulayın.
Şimdi ne olacak?
Gerekli pratiği yapmadan hiçbir alanda uzmanlaşamazsınız. Bu nedenle, finans dünyasına kişisel olarak girmeniz sizin için önemlidir.
Deneyim yoluyla karmaşıklığı daha iyi anlayacak becerilerinizi geliştireceksiniz. Bunu yapmanıza yardımcı olmak için, bu son derece karmaşık süreçte size rehberlik edecek yetkin bir profesyonelin yardımını almak iyi bir fikirdir.
Ancak şunu unutmayın: Konu karmaşıklığa geldiğinde, geleceği okuyabildiğini iddia edenler gibi siz de insansınız.
Benoît Béchard, Doktora Psikolojisi Doktoru, Université Laval
Bu makale şu adresten yeniden yayınlandı: Konuşma Creative Commons lisansı altında. Okumak Orijinal makale.
Amazon'un En Çok Satanlar listesinden Performansı Artırma Üzerine Kitaplar
"Zirve: Yeni Uzmanlık Biliminden Sırlar"
Anders Ericsson ve Robert Pool tarafından
Bu kitapta yazarlar, herhangi birinin yaşamın herhangi bir alanındaki performansını nasıl iyileştirebileceğine dair içgörü sağlamak için uzmanlık alanındaki araştırmalarından yararlanıyor. Kitap, kasıtlı uygulama ve geri bildirime odaklanarak becerileri geliştirmek ve ustalık kazanmak için pratik stratejiler sunuyor.
Daha fazla bilgi veya sipariş için tıklayın
"Atomik Alışkanlıklar: İyi Alışkanlıklar Oluşturmanın ve Kötü Alışkanlıkları Kırmanın Kolay ve Kanıtlanmış Bir Yolu"
James Clear tarafından
Bu kitap, büyük sonuçlara yol açabilecek küçük değişikliklere odaklanarak, iyi alışkanlıklar oluşturmak ve kötü olanları bırakmak için pratik stratejiler sunuyor. Kitap, alışkanlıklarını geliştirmek ve başarıya ulaşmak isteyen herkes için eyleme geçirilebilir tavsiyeler sağlamak için bilimsel araştırmalardan ve gerçek dünya örneklerinden yararlanıyor.
Daha fazla bilgi veya sipariş için tıklayın
"Zihniyet: Başarının Yeni Psikolojisi"
Carol S. Dweck tarafından
Bu kitapta Carol Dweck, zihniyet kavramını ve bunun performansımızı ve hayattaki başarımızı nasıl etkileyebileceğini araştırıyor. Kitap, sabit bir zihniyet ile büyüme zihniyeti arasındaki farka dair içgörüler sunuyor ve büyüme zihniyeti geliştirmek ve daha büyük başarılar elde etmek için pratik stratejiler sunuyor.
Daha fazla bilgi veya sipariş için tıklayın
"Alışkanlığın Gücü: Hayatta ve İş Hayatında Yaptıklarımızı Neden Yapıyoruz"
Charles Duhigg tarafından
Bu kitapta Charles Duhigg, alışkanlık oluşumunun arkasındaki bilimi ve bunun hayatın her alanında performansımızı geliştirmek için nasıl kullanılabileceğini araştırıyor. Kitap, iyi alışkanlıklar geliştirmek, kötü olanları kırmak ve kalıcı bir değişim yaratmak için pratik stratejiler sunuyor.
Daha fazla bilgi veya sipariş için tıklayın
"Daha Akıllı Daha Hızlı Daha İyi: Hayatta ve İş Hayatında Üretken Olmanın Sırları"
Charles Duhigg tarafından
Bu kitapta Charles Duhigg, üretkenlik bilimini ve bunun hayatın her alanında performansımızı geliştirmek için nasıl kullanılabileceğini araştırıyor. Kitap, daha fazla üretkenlik ve başarı elde etmek için pratik tavsiyeler sağlamak üzere gerçek dünyadan örnekler ve araştırmalardan yararlanıyor.
