Image StartupStockPhotos
Anlatan: Marie T. Russell
Bu makalenin sonundaki video versiyonu
2020 geride kalmış olabilir ama maalesef ABD'deki COVID-19 salgını kayıtları ayarlamaya devam ediyor yıkıcı sonuçlarla. Daha hafif vakaları olanlar birkaç gün içinde evde iyileşebilirken, uzmanlar hastaneye kaldırılması gerektiğini söylüyor ortalama bir konaklama deneyimi yaşamak yaklaşık iki haftalık, bazıları uzun süreli bir bakım tesisinde ekstra iyileşme süresine ihtiyaç duyar. Virüs ayrıca artık başta gelen ölüm nedenleri ABD'de Ve kayıp, aile üyelerini sevdiklerinin son dileklerini anlamak, önemli belgeleri bulmak ve işlerini halletmek için çabalamaya bırakabilir.
İster COVID-19 ister bir araba kazası olsun, hepimiz evlerimizi yönetmesi veya önemli emlak belgelerimize erişmesi için başka birine güvenmek zorunda kalma riskiyle karşı karşıyayız. Bu yıl, sevdikleriniz için bir mali "not defteri" oluşturarak hazırlıklı olmaya karar verin.
Mali Karalama Defteri nedir?
Bir mali not defteri, bir aile üyesinin veya arkadaşının acil bir durumda veya hayatınızın sonunda size yardımcı olmasını sağlayan bir "nasıl yapılır" kılavuzu ve bilgi kaynağıdır. Bir mali not defteri bir vasiyetname veya emlak belgesi değildir, ancak bu bilgileri içerebilir. Aksine, evinizi işletmek, çocukları ve evcil hayvanları yönetmek, hesapları duraklatmak veya kapatmak ve arkadaşlarınıza ve geniş aile üyelerine durumunuz hakkında bilgi vermek için kullanılabilecek bir kaynaktır.
Not defteriniz yalnızca önemli belgeleri ve hesap numaralarını değil, aynı zamanda kişisel talimatlarınızı da içerebilir. Bazı öneriler şunları içerir:
- Hesap numaraları ve şirket iletişim bilgileri ile her ay hangi faturaların ödenmesi gerektiği (ipotek ve ev sahibi dernek ödemeleri, kamu hizmetleri, kablo, telefon ve internet, kredi kartları vb.)
- Telefon numaraları ve iletişim adlarıyla birlikte devam eden yardımcı ev hizmetleri (market teslimatı, ev temizliği, haşere kontrolü, bahçe bakımı vb. İçin)
- Okullar için bir liste ve iletişim bilgileri, ders dışı etkinlikler, çocuk doktorları ve tıp uzmanları ve günlük rutinlerinin bir özeti dahil olmak üzere çocuğunuzun ihtiyaçları hakkında bilgiler
- Evcil hayvan bakımı talimatları ve veterinerlik bilgileri
- Her bir hesap için beyanname ile birlikte tasarruf ve yatırım hesaplarının bir listesiyle birlikte finansal planınızın bir kopyası
- Doğum belgeleri, evlilik ruhsatları, boşanma kararnameleri, araba başlıkları, mülk tapuları, vasiyetnameler, pasaportlar, tıbbi direktifler, cenaze törenleri vb. Gibi önemli belgeler.
- Hesap bilgilerinin yer aldığı sigorta belgeleri (otomobil, can, sağlık, şemsiye vb.)
- Son üç ila beş yıllık vergi beyannameleri
- Sosyal medya dahil tüm çevrimiçi hesaplar için giriş bilgileri
- Ölümünüz durumunda kiminle ve nasıl iletişim kuracağınızla ilgili talimatlar (buna aile üyeleri, arkadaşlar, avukatlar, sigorta acenteleri, cenaze evleri, Sosyal Güvenlik Kurumu gibi devlet kurumları - hatta tatil kartı listeniz dahil!)
Mali defterinizi oluştururken, içeriğinin ne sıklıkta güncellenmesi gerektiğine dair notlar alın ve bilgilerinizin düzenli olarak gözden geçirilmesi için takviminizde zaman planlayın. Organize olma zahmetine girmek istemezsiniz, sadece ihtiyacınız olduğunda bilgilerin tarihlendirilmesini istersiniz.
Kişisel yap
Finansal not defterinizi nasıl düzenleyeceğiniz tamamen size bağlıdır, ister ev, araba, çocuklar ve evcil hayvanlar gibi konulara göre, ister hayatınızın ve evinizin günlük, haftalık veya aylık olarak ilgilenilmesi gereken yönlerine göre.
Mali defterinize erişmesi için belirli bir arkadaşınızı veya aile üyenizi belirlediyseniz, bunu resimler veya bir eski mektup senin ölümün durumunda. Hatta arkadaşınızı veya aile üyenizi, not defterinizi oluştururken size katılmaya davet edebilir veya kendilerininkini oluşturmak için yaşlı bir ebeveynle birlikte çalışabilirsiniz. Bu süreçte aile geçmişinizi daha fazla öğrenebilirsiniz!
Bilgilerinizi Koruyun
Mali not defterinize neyi dahil edeceğinizi belirledikten sonra, onu nasıl koruyacağınıza da karar vermeniz gerekecektir. Örneğin, fiziksel bir defter oluşturmayı veya finansal not defterinizi bir flash sürücüye yerleştirmeyi seçerseniz, onu yangın veya su hasarından, hırsızlıktan veya istenmeyen erişimden en iyi nasıl koruyacağınızı düşünün. Seçeneklerden biri, evinizin gizli bir alanında zemine cıvatalanabilen kilitli, yangına dayanıklı bir kasa kurmaktır. Süre aptalca değilbir kasaya sahip olmak, ihtiyacınız olan şeylere hızlı bir şekilde erişmenizi sağlar.
Finansal not defterinizi bankanızdaki bir kasada saklamak cazip gelebilir; Ancak, kiralık kasalar nedeniyle bu hizmeti sunan birini bulmak zor olabilir. o kadar popüler değil eskiden olduğu gibi. Diğer dezavantajlar arasında depolama ücretlerinin ödenmesi ve olası bir erişilebilirlik eksikliği yer alır. Pandemi başladığından beri bazı bankalar geçici olarak kapalı şubeler, müşterileri önemli eşyalarını almanın bir yolu olmadan bırakıyor.
Teknolojiden memnun olanlar için, çevrimiçi depolama kasası tercih edilen bir seçenek olabilir. Dropbox, Google Drive ve Microsoft OneDrive, güvenli depolama sunan birçok teknoloji şirketi arasındadır. Bu hizmetler, size veya sevdiklerinize bir şifre veya "güvenilir kişi" durumu gibi bir dijital anahtarla, dosyalarınıza istediğiniz zaman erişmenizi sağlar. Ek bir güvenlik katmanı olarak, parola ile koruyabilir veya dosyalarınızı şifreleyin bilgisayar korsanlarının bilgilerinize erişmesini engellemek için.
Hazır ol
COVID-19 ABD'de yayılmaya başladığında, bazı Amerikalılar "preppers" kilitlenmelere ve mağaza kapanmalarına karşı önlem olarak yiyecek, tuvalet kağıdı ve diğer malzemeleri biriktirmek. Ne yazık ki, daha az insan durumu bir sağlık tesisinde karantinaya alındığını ve sevdikleriyle doğrudan iletişim kuramadığını hayal etmek için kullandı.
Bir mali not defteri oluşturmak ve şimdi önemli aile üyelerini veya arkadaşlarını içeriği hakkında bilgilendirmek, her durumda içinizin rahat olmasını sağlayabilir.
Telif hakkı 2021. Tüm Hakları Saklıdır.
Yayıncının izniyle yayınlanmaktadır.
Bu Yazarın Kitabı
Girişimcinin Finansal Refah Kılavuzu
Wayne B. Titus III, CPA / PFS, AIFA tarafından
Bir girişimci olarak vizyonlarınızı gerçeğe dönüştürmek için tutku ve ısrarcılığa sahipsiniz. Ancak bu, bir şirketi büyütmek ve büyütmek veya aileniz için uzun vadeli zenginlik yaratmak için finansal uzmanlığa sahip olduğunuz anlamına gelmez. Başarılı bir gelecek sağlamak için, süreci açık ve güvenilir bir danışmana ihtiyacınız var. The Entrepreneur's Guide to Financial Well-Being'te Wayne Titus, bütünsel bir bakış açısına sahip bir danışmanla güvenilir, iletişimsel bir ilişki bulma ve kurma konusunda size yol göstermesi için kişisel deneyimlerinden ve profesyonel geçmişinden yararlanıyor. Ayrıca, en iyi girişimcilerin tasarruf stratejilerini anlayacak ve portföyünüzün tüm yönlerinin - yatırım, servet transferi, geliştirme, koruma ve hayır amaçlı hediye verme dahil - uygun ilgiyi almasını sağlayacak biriyle nasıl ortaklık kuracağınızı da gösteriyor. İşiniz kişiseldir. Mali desteğinizi sağlayacak doğru kişiyle, sizin için gerçekten önemli olan şeylere odaklanma özgürlüğüne sahip olacaksınız: aileniz, hedefleriniz ve şirketiniz.
Daha fazla bilgi ve / veya bu kitabı sipariş etmek için, buraya Tıkla.
Yazar Hakkında
Wayne B. Titus III, CPA / PFS, AIFA Fortune 2002 müşterileriyle çalışan iki büyük muhasebe firmasındaki 15 yıllık deneyimine dayanarak 50 yılında AMDG Financial ve AMDG Business Advisory Services'ı kurdu. İnsanların yaşamları üzerinde daha büyük bir etki yaratmak için girişimciliğe daldı. Sadece ücretli bir emanetçi danışman olarak, müşterilerine sadakati: çıkarlarını kendi çıkarlarının veya firmasının önüne koyar. 200 milyon $ 'dan fazla varlığa sahip olan AMDG Financial, müşterilerin finansal ve yaşam geçişlerini bilerek başarılı hale getirmelerine yardımcı olmak için vergi, finans ve yatırım stratejilerini entegre ediyor. Şirketin inancı, "Mali bilgelikten, daha iyi yönetimden." Son kitabı Girişimcinin Finansal Refah Kılavuzu (Lioncrest Publishing, Mart 2019). Daha fazla bilgi edinmek için ziyaret edin amdgservices.com
